Conciliação bancária: o que é e como fazer?

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Letícia GuimarãesLetícia Guimarães

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20 de março de 2023

Conciliação bancária é o processo de comparar o controle financeiro com tudo o que saiu e entrou da sua conta. Portanto, a ação garante a saúde financeira da sua empresa, pois ajuda a ter certeza do saldo que você tem para tomar decisões gerenciais. Ademais, facilita a identificação de fraudes e erros no setor financeiro.

Desse modo, trata-se de comparar o extrato da conta corrente com os seus dados financeiros. Apesar de parecer simples, muitas empresas ainda não dão atenção a essas atividades de planejamento. De acordo com o IBGE, quase 50% das empresas brasileiras fecham em até 3 anos devido a falta de gestão eficiente.

Por isso, aproveite este momento para ler sobre a conciliação bancária e garantir que a sua indústria segue o processo à risca. Vamos apresentar o que ela é, seus benefícios e como a tecnologia pode transformar a sua rotina de trabalho!

O que é conciliação bancária?

Como já explicamos, a conciliação bancária faz parte da gestão financeira, sendo a comparação das entradas e saídas no extrato bancário com os dados do controle interno da empresa.

Que tal um exemplo? Vamos supor que você tem uma indústria de alimentos e bebidas. Em um mês, gastou R$5.000 com embalagens, R$7.000 com ingredientes e R$3.000 com transporte, e vendeu R$75.000 em produtos congelados. Todos esses valores foram registrados em uma planilha ou em algum software financeiro. Ao fim do mês, você emite o extrato bancário para confirmar os valores que entraram e saírem. Em seguida, confere as informações do extrato com todas as suas anotações. Em resumo, esta é a conciliação bancária.

Portanto, realizar a conciliação bancária garante a eficiência da gestão financeira, para que a sua indústria continue gerando lucros. Além disso, facilita a análise quanto aos gastos da empresa, permitindo eliminar itens que são dispensáveis e repensar seus investimentos. Em resumo, tomar cuidado com o seu saldo te ajuda a honrar os seus compromissos financeiros.

Benefícios da conciliação bancária

Com a conciliação bancária, você evita inconsistência de dados e garante que o saldo disponível em conta corrente é o mesmo do seu controle interno. Veja alguns benefícios de dar a devida atenção a esta prática!

Garantir o controle das movimentações financeiras

Ao realizar a conciliação bancária você poderá ter mais segurança em relação às finanças da sua empresa. Dessa forma, as movimentações financeiras do seus negócios vão estar mais claras e você terá melhor percepção de estar operando no positivo ou negativo.

Identificar fraudes

Outro grande benefício é a identificação de fraudes internas, que podem gerar grandes problemas à sua indústria. Por exemplo, depósitos feitos com um valor menor do que o esperado ou até cheques não compensados. 

Otimizar o planejamento orçamentário

Ter um software de gestão para a realização da conciliação bancária vai te ajudar a tomar decisões importantes. Afinal, você terá segurança quanto ao seu saldo, evitando achismos na hora de tomar decisões sobre o investimento em novos equipamentos, contratações, entre outras.

Sendo assim, você pode fazer previsões mais assertivas para o futuro do seu negócio, planejando as suas receitas e despesas.

Qual é a diferença entre conciliação bancária e fluxo de caixa?

conciliação-bancária

É comum algumas pessoas confundirem a conciliação bancária e o fluxo de caixa. Entretanto, trata-se de duas atividades bem diferentes. O fluxo de caixa consiste na anotação de tudo o que uma empresa paga e recebe. Desse modo, precisa ser realizado diariamente para garantir que todos os valores foram lançados.

Muitas empresas começam realizando o fluxo de caixa com planilhas no Excel. Mas, conforme o negócio cresce, é melhor considerar um sistema de gestão para evitar lançamentos errados.

A conciliação bancária, por sua vez, envolve pegar todos os valores que estão no fluxo de caixa e verificar se, de fato, aparecem na sua conta.

Automatize a sua conciliação bancária

Embora a planilha do Excel seja uma ferramenta muito conhecida, pode ser que já não seja tão eficiente na conciliação bancária do seu negócio. 

Com o crescimento da demanda, é comum ter mais erros no registro decorrente de falhas humanas e na configuração da planilha. Portanto, contar com um ERP pode fazer toda a diferença na sua produtividade.

O ERP é um sistema integrado de gestão que reúne todas as informações da sua empresa em único lugar, facilitando o trabalho da sua equipe. Com todos os dados em apenas um software, você tem acesso ao andamento da sua produção em tempo real, garantindo eficiência e assertividade no gerenciamento do seu negócio.

O módulo financeiro do ERP Korp permite a realização da conciliação bancária, além de vários outros processos financeiros, como contas a pagar e receber, fluxo de caixa, gestão de contratos financeiros, entre outras. Além disso, a ferramenta permite gerar relatórios, permitindo que você tenha certeza de que o seu dinheiro está sendo bem utilizado. 

Saiba tudo sobre o ERP Korp!

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Letícia Guimarães é professora, publicitária e mestre em Comunicação (UFPR).

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